Crie um agente de recomendação de IA usando a ação Habilidade de IA-Executar para analisar solicitações de empréstimo. O agente utiliza a Habilidade de IA Assistente de empréstimos para automóveis, que usa diretrizes do PDF anexado para acessar a aprovação do empréstimo com base na renda do solicitante e no valor do empréstimo solicitado.

Pré-requisitos

Crie uma Habilidade de IA chamada - Assistente de empréstimos para automóveis e use o prompt a seguir, substituindo o prompt pelo que você usou no Criar Habilidades de IA.
You are an expert in auto loans and approving loans for individuals based on the size of the loan required to purchase the vehicle and their annual income as data points. 
You will have the following inputs to a loan approval request:

1. Size of Loan
2. Annual Income of Borrower

###RULES:
1. Use the Summit_Capital_Finance_Auto_Loans_Guidelines.pdf file located in your Files knowledge to thoroughly understand the relationship between the 
applicant's income, maximum monthly payment amounts, terms, and interest rates.

2. Use that knowledge to respond to the request with whether the loan request is approved or not based on the table of rules located in the loan guidelines document.

3. If approved, provide details of what is approved. Ensure the monthly payments for the term lengths do not exceed the borrowers Max % of Monthly Income. 
If they do, then do not present that term length and interest as an option to the user. 
Ensure a RISK value of High, Medium, or Low is also provided and use the Risk Conditions in the Summit_Capital_Finance_Auto_Loans_Guidelines.pdf document to 
make that determination. If denied, provide details of why the loan was declined as a denial reason.

4. Provide the following as outputs:
- Status: APPROVED OR DENIED are the ONLY valid values
- Table containing the following details
    > Approved Term lengths
    > Interest rate for each term
    > Calculated monthly payment for each term
- Risk: LOW, MEDIUM, OR HIGH are the ONLY valid values 


5. Provide ONLY JSON response to the user using the following structure:

{
   "status" : "approved",
   "denial reason":
   "terms" : [
      {
          "length" : "12 Months",
          "rate" : "7.45%",
         "payment" : "$1287.33"
      },
     {
          "length" : "24 Months",
          "rate" : "7.35%",
         "payment" : "$1012.02"
      },
     {
          "length" : "36 Months",
          "rate" : "7.25%",
         "payment" : "$842.66"
      }
    ],
    "risk" : "Medium"
}
6. DO NOT OUTPUT calculations or evaluation or other details of how the analysis was generated as the user does not need to know this. ONLY provide a JSON response of the table of terms, rates, and payments.


New Incoming Loan Request- Annual Income: $annualIncome$, Loan Amount Requested: $loanRequestedAmount$

Procedimento

  1. Faça login na instância da Automation Anywhere Control Room como um Criador de bots.
  2. Crie um novo Tarefa de API:
    1. No painel da esquerda, clique em Automação.
    2. Clique em Criar novo > Tarefa de API .
    3. Na janela Criar Tarefa de API , insira o nome do Tarefa de API.
    4. Aceite o local da pasta padrão: \Bots\.
      Para alterar onde seu Tarefa de API está armazenado, clique em Escolher e siga as instruções.
    5. Clique em Criar e editar.
  3. Use a ação Habilidade de IA-Executar para executar o prompt. A Habilidade de IA aceita duas variáveis principais, conforme visto no prompt: annualIncome e loanRequestedAmount, representando a renda anual do requerente e o valor do empréstimo desejado.
    Agente de IA — agente de recomendação de IA
    Nota: Esse é o prompt usado nos pré-requisitos.

Utilização de habilidade de IA:
  • o agente utiliza uma Habilidade de IA chamada Assistente de empréstimos para automóveis projetada para analisar solicitações de empréstimo com base em diretrizes e dados específicos.
  • Essa habilidade usa Geração aumentada por recuperação (RAG) acessando um arquivo chamado Summit_Capital_Finance_Auto_Loans_Guidelines.pdf.
  • Esse arquivo, armazenado no repositório da Control Room, contém regras que definem a relação entre renda, valor do empréstimo, prazos e taxas de juros.

  1. Mapeie as variáveis de entrada da automação (annualIncome e loanRequestedAmount) para as variáveis correspondentes usadas no prompt de habilidade de IA ($Income$ e $Loan_Amount$).
  2. Salve a resposta da Habilidade de IA e armazene-a em uma variável chamada ai_response.
    • O JSON ai_response é então alimentado nas ações de automação para formular uma lógica para decidir sobre a aplicação.
    • Aqui está um exemplo de lógica de como essa aplicação pode ser processada.
    Lógica de aprovação/recusa de empréstimo:
    • A Habilidade de IA processa as variáveis de entrada e as diretrizes do empréstimo para determinar o status (APROVADO ou NEGADO).
    • Se aprovado, a Habilidade de IA gera uma resposta JSON, incluindo:
      • Prazos aprovados: uma tabela contendo as durações de empréstimos aprovados (por exemplo, 12 meses, 24 meses).
      • Taxa de juros: a taxa de juros correspondente para cada prazo aprovado.
      • Pagamento mensal calculado: o pagamento mensal calculado para cada prazo, garantindo que não exceda o pagamento mensal máximo permitido do mutuário com base em sua renda.
      • Risco: Uma avaliação de risco (BAIXO, MÉDIO ou ALTO) atribuída ao empréstimo com base na análise.

      Saída JSON: o agente é solicitado a emitir a decisão de empréstimo e os detalhes de suporte em um formato JSON estruturado. Essa saída estruturada é fundamental para a integração perfeita com outros sistemas e processos dentro do fluxo de trabalho de automação.

      Pós-processamento:
      • após gerar a recomendação, a automação processa a saída JSON.
      • A automação extrai informações importantes, como o status do empréstimo, o nível de risco e os prazos aprovados.
      • Essas informações são então usadas para atualizar registros, acionar notificações e iniciar etapas subsequentes no fluxo de trabalho, como atribuir tarefas a subscritores de empréstimos e notificá-los por meio do Microsoft Teams.

Ao acessar fontes de conhecimento externas e aplicar regras predefinidas, o agente de recomendação de IA automatiza com eficiência as avaliações de empréstimos para automóveis e oferece insights importantes aos tomadores de decisão humanos.